در اصطلاح مالی نیز به کنار هم قرار گرفتن ترکیبی از دارایی‌های مختلف مالی اعم از املاک و مستغلات، سهام شرکت‌ها، اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی باهدف تنوع‌بخشی و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری را پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری می‌گویند. پورتفولیو یا پرتفوی در لغت به معنای کیف دستی بوده که درگذشته یک سرمایه‌گذار، مجموعه‌ای از اسناد و مدارک خود را در آن حمل می‌کرده، درواقع سرمایه‌گذارانی که سهام شرکت‌های بورسی را در اختیار داشتند هر روز به بازار بورس سر می‌زدند تا ببینند سرمایه آن‌ها در چه وضعیتی قرار دارد.
سبد سهام پول شما را مورد اهمیت قرار میدهد، مانند یک پوشه‌ی مدرسه که بهترین کار شما در آن قرار دارد. معمولا مجموعه‌ای از سهام، اوراق قرضه و پول نقد است- اما به طور گسترده‌تر میتواند شامل دارایی‌های دیگری مانند ارز، طلا، آثار هنری، ملک، و سرمایه گذاری در کمپانی‌های خصوصی باشد. اگر شما تنها یک سرمایه گذاری دارید (مانند سهام یک کمپانی)، شما سبد سهام ندارید. اما به محض اینکه در سهام کمپانی دیگری سرمایه گذاری کنید آن را خواهید داشت. طبق تعریف سبد سهام، نیاز به داشتن تعداد زیادی دارایی ندارید، تنها با داشتن بیش از یک دارایی شما صاحب سبد سهام هستید- اگرچه گوناگونی میتواند به نفع شما باشد، که بعدا به آن میپردازیم. عوامل زیادی دارایی‌ها را در سبد سهام شما هدایت میکنند: در درجه اول میزان ریسکی که شما حاضر به پذیرش هستید و مدت زمانی که شما قصد دارید صاحب آن دارایی باشید.
مثال:
تصور کنید سرمایه گذاری شما شامل 100 دلار ارزش سهام اپل، 50 دلار اوراق مشارکت جنرال الکتریک، 150 دلار اوراق قرضه شهری نیو جرسی، و 500 دلار در صندوق سرمایه گذاری شاخصی که به دنبال رسیدن به شاخص S&P 500 است، می باشد. این سبد سهام شماست- 75% سهام (600 دلار) و 25% اوراق قرضه (200 دلار).
